Abogado de fraude de cheques en Miami
Proporcionarle una defensa eficaz contra los delitos de cuello blanco
Hay varios tipos diferentes de delitos que se incluyen en la categoría general de fraude con cheques. Sin embargo, ya sea que una persona sea condenada por fraude con cheques bancarios o una estafa de depósito de cheques, los resultados pueden ser devastadores e incluir tanto tiempo en la cárcel como multas considerables. Si está siendo investigado o ha sido acusado de este tipo de delito, es importante que hable con un abogado con experiencia en fraude de cheques en Miami que pueda ayudarlo a obtener el mejor resultado posible.
Tipos de fraude con cheques
Los tipos de delitos varían en alcance y gravedad.
A continuación, se muestran algunos tipos de reclamos:
• Fraude con cheques bancarios, que ocurre cuando una persona ordena o firma cheques de una cuenta cerrada
• Fraude de cheques falsos, que implica la fabricación de cheques utilizando software de computadora y, en algunos casos, productos químicos y solventes para modificar la información de una persona en un cheque válido
• Lavado de cheques, que ocurre cuando alguien borra la información de otra persona de un cheque
• Estafas de cheques de nómina, en las que se crea un cheque de nómina falso o se modifica uno real;
• Fraude de cambio de cheques, que ocurre cuando alguien cobra reembolsos de impuestos cuando tiene conocimiento de que los cheques se obtuvieron como resultado de un robo de identidad o si saben que los cheques no son válidos.
• Cheques fraudulentos, que implica crear cuentas bancarias en varias instituciones financieras, emitir cheques de una de las cuentas a otras, y luego usar el tiempo después de que los cheques son cobrados y antes de que se deduzca el dinero para que parezca que hay dinero en efectivo en la cuenta.
• Fraude con cheques electrónicos, que a menudo implica obtener acceso en línea a una cuenta bancaria y utilizar la información de la cuenta para crear cheques falsificados.
Castigos
La severidad de un castigo por cometer un delito como este depende del delito específico. Por ejemplo, si una persona usó una computadora o Internet para perpetrar el fraude, se le puede acusar de fraude electrónico o fraude informático, los cuales pueden resultar en largas condenas de prisión. La ley federal también penaliza específicamente la participación consciente en un esquema diseñado para obtener activos de una institución financiera. Una decisión judicial reciente aclaró que cualquier esquema de fraude que tenga como objetivo obtener fondos de un banco podría justificar un cargo de fraude bancario federal siempre que las declaraciones falsas se transmitan a una institución financiera. Esto significa que la mayoría de los delitos de fraude con cheques pueden ser procesados en un tribunal federal. Si es declarado culpable de fraude con cheques federales, una persona podría enfrentar hasta 30 años de prisión, tener que pagar multas por valor de miles de dólares, pagar restitución a las víctimas y cumplir un período de libertad condicional.
